Як створити річний бюджет електронної таблиці Excel: 15 кроків - Знання

Зміст

Кроки
Питання та відповіді спільноти
Поради

Інші розділи

Ви навчитеся створювати річний бюджет у електронній таблиці Excel, яка враховує багато детальних відрахувань за ПДВ, а також План С для малого бізнесу (який застосовується в наш час до багатьох людей). Наведений приклад розроблений переважно для подружньої пари, яка перебуває на пенсії, обидві працюють; таким чином, він включає рахунки для молодших та старших громадян, що стосуються їх включень та відрахувань до їх річних 1040 та податкових декларацій штату. Якщо ви дотримуєтесь наведених нижче вказівок для встановлення свого бюджету, ви можете налаштувати вхідні дані залежно від ваших потреб і створити план, відповідний вашому конкретному випадку.

Кроки

Відкрийте Excel. Двічі клацніть зелений знак X на док-станції або відкрийте папку Програми, а потім папку Microsoft Office, перш ніж клацнути Excel.
Відкрийте нову книгу. Заголовніть верхній, крайній лівий аркуш "Фактичні дані".
У комірку B1 введіть дату 31.01.16 або поточний рік, якщо не 2015 рік.
Виберіть діапазон комірок B1: M1. Роби Редагувати > Заповніть > СеріяРядки Дата > Місяць > Крок_значення 1 > в порядку
Виберіть стовпці B: N, клацніть правою кнопкою миші та натисніть "Форматувати комірки". Виберіть опцію "Спеціально" на вкладці Число. Виберіть $ #, ## 0.00; - $ #, ## 0.00 з шириною стовпця 1.
Виберіть діапазон B1: N1, клацніть правою кнопкою миші та натисніть "Форматувати комірки."Виберіть параметр" Спеціально "на вкладці Число. Виберіть мммм.
Введіть у комірку N1 мітку Рік на сьогодні.
Введіть у клітинку N4 формулу = сума (B4: M4). Потім Редагувати> Скопіювати формулу та Редагувати> Вставити в діапазон комірок N4: N110.
Введіть такі мітки в комірки A1: A110. Вони повинні охоплювати всі необхідні статті бюджету:
- РІЧНИЙ БЮДЖЕТ
- ДОХОД:
  - Джерело 1 - Чиста заробітна плата, окрім податки, 401 тис. тощо.
  - Джерело 2 - Дохід від довіри
  - Джерело 3 - Дохід від дивідендів
  - Джерело 4 - Процентний дохід, за винятком заощаджень
  - Джерело 5 - Графік С Дохід
  - Джерело 6 - Дохід від оренди житла
  - Джерело 7 - Інший дохід від інвестицій / Інше
  - Квитанція про позику на рефінансування (REFI)
  - Різне Дохід (продаж у дворі тощо)
  - Інші активи, продані за готівку
  - Інші активи, продані за грошову розстрочку
  - Подарунки, конвертовані в готівку
  - ЗАГАЛЬНИЙ ДОХОД
- ЗБЕРЕЖЕННЯ РЕАКТИВ:
  - Початковий баланс
  - Додано: З джерела 1 - 401K / інше
  - Додайте: Регулярні та інші заощадження
  - Відрахування: Вилучення коштів (нова довіра: виграш, продаж будинку)
  - Додайте: Зароблені відсотки
  - Відрахування: збори та збори
  - Кінцевий баланс
- ПРИНЦИПНИЙ І ВАРІАНТИ:
  - Баланс довіри
  - 401K / Пенсійний баланс, що не підлягає виведенню
  - Інші "недоторканні" основний баланс
  - Біржові опціони, що не застосовуються, за приблизною ринковою вартістю
  - ВСЬОГО ПРИНЦИПАЛЬНИЙ І ВАРІАНТИ
  - ЗАГАЛЬНА ЕКОНОМІЯ, ОСНОВНІ І ВАРІАНТИ
- Додавання та витрати власного капіталу:
  - Головна - Відсотки за заставу / Оренда, з / REFI int.
  - Головна - власний капітал, ремонт та вдосконалення, з / REFI Princ.
  - Реконструкція
  - Дах
  - Проїзд
  - Дім - обслуговування
  - Обслуговування присадибних ділянок та жолобів
  - Обслуговування каналізаційних ліній
  - Податок на нерухомість
  - Дім - Страхування
  - Головна - Інші виплати, пов’язані з іпотечним кредитом
  - Головна - Покращення та ремонт порційних прокатів
  - Головна - Технічне обслуговування порцій
  - Головна - податок на оренду порційного майна
  - Головна - Страхування порційного прокату
  - Головна - Частина оренди - Інші витрати
  - Автоматичні платежі - Відсотки
  - Автоматичні платежі (и) - Капітал
  - Автострахування з продовольчими товарами Транспорт
  - Автогаз - з / Бакалія Транспорт
  - Auto Oil & Maint. з / Бакалія Транспорт
  - Авторемонт з продовольчим транспортом
  - Автоліцензія, збори, витрати на реєстрацію
  - Автоматична амортизація / застаріння
  - Sys: Mac, телефон, телевізор, чорнило принтера та Ppr
  - Sys: Програмне та апаратне забезпечення
  - Sys: Інші технічні аксесуари
  - Sys: Знос / застарілість
  - Поставки
  - Продукти харчування, їжа та їжа (не підлягають франшизі)
  - Переміщення витрат
  - Кредитна картка - Виплата відсотків
  - Довгострокові виплати позики, напр. Educatnl. Принц.
  - Довгострокові виплати позики, відсотки
  - Короткострокові виплати за кредитом, Основна сума
  - Короткострокові виплати позики, відсотки
  - Комунальні послуги: Сміття та переробка
  - Комунальні послуги: газ та електрика
  - Комунальні послуги: Вода
  - Медицина: транспорт, тести та процедури
  - Стоматологічна: включаючи транспорт
  - Vision & окуляри, з / транспорт
  - Консультування з хронічних станів, з транспортом
  - Юридичний збір / фіксатор тощо
  - Інші професійні збори, збори, підписки, Mmbrshps
  - Кар'єра / Професійна бібліотека + / або Програмне забезпечення, СНІД
  - Витрати на освіту та навчання не відшкодовуються
  - Пожертви: церква та інші податки
  - Пожертви: Не підлягають вирахуванню
  - Подарунки
  - Заплановано. C - Витрати на бухгалтерський облік / бухгалтерію
  - Заплановано. C - Витрати на оплату праці
  - Заплановано. C - Виробництво & Pkg’g Витрати… або
  - Заплановано. C - Опис COGS & Inventory Exp’d.
  - Заплановано. C - UPS / Вантажні перевезення / S&H та поштові збори
  - Заплановано. C - Витрати адміністратора, системи та зв'язку
  - Заплановано. C - Mktg / Рекламні / Витрати на продаж
  - Заплановано. C - Витрати на харчування та розваги
  - Заплановано. C - Витрати на подорожі
  - Заплановано. C - Витрати на обслуговування об'єктів
  - Заплановано. C - Ліцензії, збори, витрати на реєстрацію
  - Заплановано. C - Інші витрати в Інтернеті
  - Заплановано. C - Інші витрати
  - Інші податкові витрати
  - Інші не вирахувані витрати
  - Різні витрати (= Витрати?)
  - Додавання та витрати власного капіталу:
- РІЧНИЙ РЕЦЕПТ БЮДЖЕТУ:
  - Грошові кошти: НАД (КОРОТКИЙ), Початок балансу
  - Загальний дохід
  - МЕНШЕ: Регулярний внесок у заощадження
  - ДОДАТИ: Зняття коштів із заощаджень (крім нового будинку)
  - МЕНШЕ: Додавання власного капіталу та витрати
  - Грошові кошти: НАД (КОРОТКИЙ), Кінцевий баланс
- (Примітка: якщо ви БЕЗКОШТОВНИЙ за своїм бюджетом, вам потрібно витратити менше, отримати позику та / або заробити більше грошей.)
Зарахуй математику. Дотримуйтесь інструкцій підрозділу за січень, щоб додати всі елементи підрозділу (наприклад, ДОХОД чи ЕКОНОМІЯ) або відняти деякі. Потім зменшіть підпункт загальної суми або рядку до нижнього розділу РІЧНОГО РЕАЛІЗАЦІЇ БЮДЖЕТУ та відповідно додайте або відніміть - обережно, деякі відміняються від заощаджень, оскільки внесок у заощадження - це вирахування з готівки, а вилучення із заощаджень додає до готівки під рукою.
Скопіюйте формули січня у стовпці C: N.
Клацніть «Редагувати»> «Перемістити або скопіювати аркуш». Коли у вас є ваша копія, перейменуйте її Бюджет. Знову зробіть ще одну копію Фактичного аркуша та назвіть його НАД (КОРОТКО). Відніміть свої фактичні показники з бюджету, щоб дістатися до НАД (КОРОТКИЙ), клацнувши в клітинці В4 НАД (КОРОТКИЙ) і ввівши формулу = = Бюджет! B4-Актуальні! B4.
Скопіюйте та вставте цю формулу з комірки B4 в діапазон комірок B4: N110. Очистіть усі порожні рядки, які ви могли вставити, щоб у вас не виникла нуля.
Пам’ятайте, що якщо ви вставляєте або видаляєте рядок-позицію рядка у «Фактичному чи бюджеті», ви повинні вставити або видалити той самий рядок також на обох інших двох аркушах і відповідно відрегулювати формули (формули).
Розглянемо примітки до цього прикладу:
- Ця пара / сім'я отримує принаймні 1 зарплату, швидше за все, принаймні 2.
- Вони також мають додаткову довіру до них.
- Вони мають інші інвестиції і досить ощадливі.
- Вони володіють малим бізнесом, про який вони звітують за Додатком С форми 1040.
- Вони володіють власним будинком і здають кімнату, щоб також поповнити свій дохід; орендар також займається домашніми справами, приготуванням їжі тощо замість грошової орендної плати.
- Нещодавно вони рефінансували своє житло, щоб скористатися низькими відсотковими ставками та провести реконструкцію, реконструкцію під’їзної частини та ремонт даху.
- Однак рефі був не настільки, наскільки вони хотіли, тому вони продавали дворики, а також продавали автомобілі для відпочинку та майно своєї молодості - вони напівпенсіонери - і вони також продали одну зі своїх двох машин. Вони збираються або придбати менший будинок, або вийти на пенсію для старших - вони поки не вирішили, який.
- У них справді побудоване справедливе "гніздо", яке вони хотіли б якомога довше уникати.
- Тож зараз один із них платить подрузі за те, щоб доставити її до лікаря та до стоматолога, за покупками за продуктами тощо, і все це було розроблено на основі пробігу, з урахуванням сум, віднесених на ремонт, страхування та збори тощо.
- Її чоловік, хоч і працював, і допомагав їй вести малий бізнес, повернувся до школи, і цього року йому доведеться почати повертати освітню позику. Його роботодавець покрив більшість витрат на тексти та шкільні приналежності, але не на придбаний ним ноутбук чи домашній ПК, який він також використовує у своєму домашньому бізнесі, і зберігає кар'єру в бібліотеці та інше професійне програмне забезпечення (яке може бути вирахувано вище, ніж було відшкодовано роботодавцем).
- Подружжя має певні медичні, візуальні та інші фізіологічні проблеми - усі вони підлягають франшизі, а також транспорт до та з офісів.
- Пара активна в політичному плані, але ці витрати у більшості випадків не підлягають вирахуванню.
- Подружжю потрібна допомога з певних аспектів ведення бухгалтерії та ведення бухгалтерського обліку для малого бізнесу, а також вони найняли помічника з виробництва за сумісництвом, тому їм також потрібна була допомога у вирішенні всіх питань оплати праці, страхування та людських ресурсів.
- Нова компанія буде працювати частково через Інтернет через веб-сайт, який знаходиться в стадії розробки, за "одноразову" плату, яка підлягає франшизі.
- Вони планують скористатися програмою Excel для фінансування бізнесу та особистої фінансової діяльності, скопіювавши ці рахунки на другий та третій аркуші. Краща ліва вкладка або аркуш буде містити Фактичний суми, буде містити середній аркуш Бюджет суми, а крайній правий аркуш обчислить різницю як НАД (ПІД) суми. Завдяки цій книзі, таблиці руху грошових потоків, балансу та звіту про прибутки та збитки, вони матимуть необхідну звітність, щоб не лише залишатися в курсі своєї справи, але й брати всі відрахування за своїми податковими формами, до яких вони є юридично мають право, якщо вони підтримують належним чином свої файли, книги та квитанції.
- Ви зауважите, що, оскільки цей документ розроблений для людей, які перебувають на пенсії, він містить багато податкових статей, з якими стикаються інші люди, у яких за плечима менше років роботи (але, можливо, бракує такого великого предмету, як денний догляд), а також адреси турбує багатьох людей похилого віку.
- Далі наводиться бюджет для пари, яка вийшла на пенсію. Зверніть увагу, що елементи, у яких є початковий баланс та кінцевий баланс, мають початковий баланс, який переноситься в крайній правий стовпець з початку року, який в іншому підсумовує, за винятком рядка кінцевого балансу, який підсумовує вертикально. Здебільшого стовпець Рік до дати підсумовується по горизонталі. Місяці з квітня по жовтень заповнені, але приховані.

Питання та відповіді спільноти

Як додати і відняти у стовпці?

Виберіть стовпець, для якого потрібно відобразити відповідь. Клацніть цей стовпець. Знайте, які клітинки містять елементи, які ви хочете додати або відняти. Приклад: Ви хочете додати цифри в D10, D11 та D12 і відобразити їх у D13. Клацніть на D13. Потім введіть: "= D10 + D11 + D12" (без лапок, але зі знаком рівності). D13 відобразить відповідь. Для більших стовпців (або рядків) ви можете ввести "= sum (D11: D13)" Двокрапка (:) означає всі комірки в цьому діапазоні, тому ви просите Excel додати всі комірки від D11 до D13. Щоб відняти D11 від D10, формула буде "= D10-D11". Знову ж таки, не забудьте включити знак рівності.

Поради

Це допоможе вам отримати Таблиці амортизації позик на будь-які позики, які ви берете, або платежі з процентною часткою, яку ви робите. Ви також можете знайти інформацію про те, як амортизувати позику в Excel, за допомогою статті Підготовка графіка амортизації в Excel.
Можливо, ви захочете вказати свою валову зарплату та всі відрахування з неї, особливо. якщо у вас є великі внески працівників, що підлягають сплаті, на медичний план компанії тощо, або ви хочете відстежувати деякі інші збори / внески / утримання тощо, або, можливо, відшкодування роботодавцем витрат на освіту, форму та ін.
COGS = Вартість проданих товарів = Початкові запаси + Покупки = Загальна кількість наявних, за винятком: Кінцеві запаси = Вартість реалізованих товарів за тип одиниці, тобто для відстеження покупок, запасів та COGS кожного типу одиниці ведеться окрема книга - це процес замовлення роботи. Вивіз вантажу додається до COGS та оцінюється вартість повернення продажів (коли оцінюється надбавка на повернення продажів) та повертається до COGS, якщо це рекомендовано вашим CPA, залежно від рівня вашого досвіду з поверненням. Перевезення вантажу є частиною вартості початкових запасів, якщо ви покупець. Знижки за прийняті терміни, такі як "2% 10 днів, нетто 30", вираховуються лише в тому випадку, якщо повна вартість відображається в Початковій інвентаризації (ви не хочете подвоювати підраховані знижки - деякі компанії показують це у розділі Фінанси, швидше ніж розділ "Витрати", оскільки це управлінське рішення про рух грошових потоків). Вартість виготовлених товарів складається з відстеження запасів сировини, незавершеного виробництва та готових товарів, можливо, з розподілом прямої та непрямої праці, накладних витрат тощо - див. недавній Текст бухгалтерського обліку витрат та / або пройдіть курс і / або попросіть свого бухгалтера / CPA налаштувати процес та облік для вас.
Можливо, ви захочете розбити також такі витрати:
- Рецепти / Доплата - франшиза
- Уніформа та хімчистка - франшиза
- Пральня / Хімчистка - не підлягає відрахуванню

Щодня на wikiHow ми докладаємо всіх зусиль, щоб надати вам доступ до інструкцій та інформації, які допоможуть вам жити краще, незалежно від того, чи буде це безпечним, здоровим чи покращуватиме ваше самопочуття. В умовах нинішньої кризи в галузі охорони здоров’я та економіки, коли світ різко змінюється, і ми всі вчимося та адаптуємось до змін у повсякденному житті, людям потрібна wikiHow як ніколи. Ваша підтримка допомагає wikiHow створювати більш поглиблені ілюстровані статті та відео та ділитися нашою надійною маркою навчального вмісту з мільйонами людей у всьому світі. Будь ласка, розгляньте можливість зробити внесок у wikiHow сьогодні.