Зміст

• Кроки

Основні функції працівника банку - завоювати довіру клієнтів та запропонувати ефективні рішення з управління фінансами. Якщо це так, вам потрібно зрозуміти всі аспекти професії та спроектувати імідж професіоналізму та етики, крім того, щоб присвятити себе своїм обов’язкам. Навчіться розвивати ці риси, і ваша кар’єра буде все більш успішною!

Кроки

Частина 1 з 4: Підготовка до вступу в банківську кар’єру

1. 

   Зробіть хороший коледж. Всім, хто має намір працювати банківським службовцем, потрібно піти в бізнес-школу, бухгалтерію, економіку чи щось подібне. З іншого боку, додаткові навички та тренінги також допомагають, наприклад, спеціалізація з маркетингу тощо. Подумайте, що ви хочете вивчити, якщо в майбутньому ви збираєтеся брати участь у конкурсах та відборі банків та фінансових установ.

2. 

   
   
   Отримати досвід. Ви можете мати можливість пройти стажування або навіть працювати неповний робочий день банківським службовцем під час коледжу. Скористайтеся усіма можливостями, що виникають, включаючи неоплачувані, і сприймайте все як навчання та внесок у ваше майбутнє. Це буде мати різницю в процесі відбору, оскільки це вказує на ваш інтерес та ваше володіння предметом. Будьте в курсі всього, що з’являється в повідомленнях та рекламі в коледжі.

3. 

   
   
   Шукайте професійних сертифікатів. Це не є обов’язковим, але багато компаній надають більше довіри претендентам на роботу, які мають сертифікати з певних областей у навчальній програмі. Сертифікати Бразильської федерації банків (Febraban) та Aneps - два хороші приклади для банкірів у Бразилії. Відвідайте веб-сайт Febraban і дізнайтеся більше про тему, а також про те, чи цікаво вам це отримати.

4. 

   
   
   Шукайте роботу в банку. Після закінчення коледжу та отримання необхідних сертифікатів ви можете почати офіційно подавати заявки на вакансії. Будьте готові розпочати з більш базового рівня, як касир, перш ніж переходити на більш високі рівні, коли ви наберетесь досвіду. Саме в цьому процесі ви зможете показати свої міжособистісні вміння та довести свої професійні якості.

Частина 2 з 4: Детальне вивчення професії

1. 

   Ознайомтеся зі своїми повсякденними продуктами та послугами. Кожен банк зобов'язаний знати типи рахунків, карток та послуг, які ваш банк пропонує населенню. Ви подбаєте про гроші клієнтів, а отже, ви повинні дати кожному відчуття надійності. Також пам’ятайте про деталі своїх обов’язків і щодня спостерігайте за профілями людей, яким допомагаєте, поки не навчитесь бути спритними та ефективними одночасно.
   • Ви дізнаєтесь про все трохи на етапі навчання, але час від часу переглядайте інформацію (особливо стосовно продуктів та послуг, які ви надаєте рідше).

2. 

   Пристосуйтесь до кожного клієнта, якого ви обслуговуєте. Не намагайтеся переконати клієнта найняти якомога більше продуктів або послуг. Ви повинні створити стосунки довіри та терпіння з громадськістю, щоб задовольнити потреби кожної людини, не виглядаючи наполегливим продавцем. Проявляйте інтерес до професійного та особистого життя один одного, зокрема щодо короткострокових та довгострокових фінансових цілей, та створюйте персоналізовані послуги. З часом ви отримаєте хороші нагороди та прогресуєте у своїй кар’єрі.
   • Наприклад, ви можете запропонувати молодому клієнту відкрити ощадний рахунок, який допомагає їм потроху економити гроші, а також зробити кредитну картку, за допомогою якої у них зростає купівельна спроможність. Не намагайтеся «продати свою рибу», а поясніть, що все це веде до довгоочікуваної фінансової стабільності.
   • За необхідності проконсультуйтесь з інвестиційними менеджерами, фінансовими планувальниками та іншими спеціалістами банку. Не забувайте, що ви несете відповідальність за координацію банківських продуктів та послуг та весь персонал, який бере участь у кожному процесі.

3. 

   Запропонуйте клієнтам альтернативи. Завжди намагайтеся запропонувати два або більше різних напрямків дій щодо фінансових проблем кожного клієнта. Ви зможете надати більш індивідуальне та персоналізоване ставлення до кожної людини і, крім того, створити хороші стосунки з громадськістю. Перелічіть плюси і мінуси цих можливостей та внесіть найкращі професійні пропозиції.
   • Наприклад: уявіть, що клієнт хоче заощадити гроші на окремому рахунку; запропонувати йому всі варіанти рахунків, від традиційних заощаджень до іншого типу, більш орієнтованого на інвестиції. Поясніть кожну альтернативу відповідно до мети людини.

4. 

   Дізнайтеся, як вирішити поширені проблеми. Вам доведеться вирішити кілька огірків у вашій банківській роботі. Отже, навчіться вивчати кожну окрему ситуацію, встановлюйте діагноз, обмірковуйте найкращий можливий спосіб дій і швидко вирішуйте найпоширеніші проблеми. Це одна з основ хорошого професіонала у цьому секторі.
   • Наприклад, клієнти можуть телефонувати вам майже щодня, щоб дізнатись про певні платежі, які вони отримали на своїх рахунках. Завжди будьте готові усунути всі сумніви та запропонувати рішення та альтернативи кожному, хто незадоволений ситуацією.

5. 

   Завжди шукайте нових можливостей навчання. Не припиняйте вчитися лише тому, що закінчився ваш тренувальний період. Продовжуйте шукати нові можливості для пізнання вашої роботи, клієнтів та банківської галузі в цілому. Візьміть за звичку читати новини та статті з публікацій, які розширюють ваші знання.
   • Багато банків пропонують для своїх співробітників семінари, лекції та інші можливості. Насолоджуйтесь усіма ними, особливо якщо вони безкоштовні або дешеві.
   • Існує також можливість шукати ці можливості в Інтернеті, як на дистанційних курсах.

Частина 3 з 4: Навчання правильному мисленню

1. 

   Будьте професіоналом. Набагато більше, ніж якісні послуги, те, що спочатку очікують клієнти від банкірів, - це такі характеристики, як професіоналізм та надійність. Це зрозуміло, оскільки саме вони обробляють гроші людей. Завжди будьте добре одягнені, виставляйте красиву посмішку на обличчя і будьте ввічливі до всіх. Не дозволяйте, щоб ваші особисті проблеми впливали на роботу, навіть якщо день важкий.

2. 

   Будьте доступними. Багато людей розглядають свої фінанси як дуже особисту справу. Тому ви повинні бути доступними та завжди готовими робити все можливе, щоб подбати про гроші своїх клієнтів, не возившись. Вивчайте фінансову історію кожної людини і, звичайно, завжди будьте доброзичливими.
   • Не нав'язуйте клієнтам продукти та послуги, які банк пропонує вам в горло. Вони будуть просто злими і розчарованими.
   • Деякі клієнти можуть захотіти обговорити з вами більше особистих питань. Вперед! Скористайтеся можливістю, щоб краще познайомитися з людьми, з якими ви маєте справу, і навіть поговорити про них їх інтереси.

3. 

   Поважайте конфіденційність інформації про клієнта. Знаєш, що всі чи спільних успішних банків? Вони піклуються про фінансову та особисту інформацію кожного клієнта. Оскільки ваша робота полягає в управлінні цим аспектом життя людей, дотримуйтесь тієї ж максими та дотримуйтесь конфіденційності даних. В іншому випадку, будьте готові до серйозних юридичних наслідків.

4. 

   Дивіться. Ви повинні уважно ставитися до всіх деталей звітів своїх клієнтів, перш ніж робити будь-які рекомендації. Навіть невеликі непорозуміння або проста неправильно витлумачена інформація можуть спричинити лавину помилок і проблем. Уявіть, якщо людина втрачає всі гроші, які вона заощадила через помилку у своєму розрахунку!
   • Перевірте та перегляньте будь-які підозрілі деталі. Клієнти також будуть спостерігати.

5. 

   Навчіться бути креативними. Не кожен тип рахунку ідеально підходить для будь-якого клієнта. Як працівник банку, ви повинні допомагати кожній людині вибирати, які продукти чи послуги наймати у банку. Завжди будьте готові внести певні корективи в рахунки, картки тощо. під час служби.
   • Звичайно, не слід обходити банківські правила лише заради творчості. Це створює ризик звільнення та юридичні ускладнення.

6. 

   Бути чесним. Усі клієнти повинні бути в курсі точних деталей своєї взаємодії з банком. Поясніть збори та відсотки, що стягуються за кожен товар або послугу ще до підписання контракту. І недостатньо сказати правду: ви також не повинні пропускати жодної важливої ​​інформації. Відсутність чесності - одна з основних проблем, що виникають у багатьох людей з банківською діяльністю.
   • Ви повинні бути відповідальними і визнавати свої помилки стосовно своєї роботи. Клієнти можуть навіть пробачити ці промахи, коли є чесність.

Частина 4 з 4: Ставати дедалі професійнішим

1. 

   Визначте сфери, де вам потрібно вдосконалюватися. Зупиняйтеся раз у раз, як раз на тиждень або місяць, і обміркуйте якість своїх послуг. Подумайте про перелічені вище критерії та свою ефективність в цілому. Чи є у вас сумніви? Ви дозволили, щоб ваші особисті проблеми заважали вашій професійній етиці? Визнайте ці помилки і зробіть все можливе, щоб виправити себе.
   • Поміркуйте над ситуаціями, коли клієнти обміняли ваш банк на конкурента. Спробуйте зрозуміти, чому вони вирішили зробити перехід. Це було тому, що ви не змогли вирішити конкретну проблему?

2. 

   Слідкуйте за ринковими тенденціями. Фінансовий світ постійно розвивається. Як працівник банку, іншим вашим обов’язком є ​​відстежувати ці зміни та бути в курсі всього, що відбувається в Бразилії та в усьому світі. Тільки тоді ви зможете пропонувати своїм клієнтам дії відповідно до ринку. Будьте обережні, оскільки найменша помилка може коштувати дуже дорого кожному.
   • Будьте в курсі технологічних тенденцій, оскільки саме ця сфера найбільше змінюється та впливає на фінансовий сектор. Завжди будьте на крок від самих клієнтів.

3. 

   Створіть базу лояльних клієнтів. Кожному банку потрібні старі та нові клієнти для отримання прибутку. У цьому сенсі репутація компанії має велике значення. Як працівник банку, ви завжди повинні докладати максимум зусиль, щоб люди входили в агентство та виходили із нього. Саме цим та іншим важливо створити хороші стосунки з усіма.

4. 

   Бери активну участь у спільноті. Кожному клієнту подобається знати, що його надійний банк є частиною спільноти. Брати участь у громадських організаціях, благодійних акціях тощо. Ви не тільки створите міцніші зв’язки з людьми, але й зможете відкрити нові професійні двері.

5. 

   Зробіть крок далі. Сектор банківського бізнесу завжди насичений людьми. Тому ви завжди повинні йти далі, щоб позитивно виділятися по відношенню до інших. Надайте персоналізовані послуги клієнтам, навчіться вирішувати будь-які конфлікти та проявляйте креативність у своїх стосунках із огірками, які час від часу з’являються (як це пояснюється в підказках вище). Загалом, продемонструйте, що ви готові присвятити себе більше, ніж вашим конкурентам.
   • Зателефонуйте клієнтам особисто, коли ви помітите підозрілу активність в їхніх акаунтах. Скажіть, що немає причин хвилюватися і що ви все подбаєте.