Зміст

• Кроки

Фінансові консультанти консультують людей щодо інвестиційних стратегій, інвестиційних фондів, облігацій та акцій. Вони можуть працювати в банку, брокерській компанії або в страховій компанії. Щоб стати фінансовим радником, вам, як правило, потрібні хоча б ступінь бакалавра та трохи досвіду у галузі фінансових послуг. Більшість консультантів також мають професійну сертифікацію.

Кроки

Частина 1 з 3: Набуття необхідних навичок та освіти

1. 

   Отримати ступінь бакалавра за кар’єрою, пов’язаною з фінансами. Більшість консультантів мають принаймні аспірантуру з такої дисципліни, як економіка або бухгалтерія. Виберіть сферу, яка вас цікавить і яку ви хочете мати як професію.
   • Пройдіть вступні курси з планування нерухомості та пенсії, податку на прибуток, інвестиційних стратегій та управління ризиками. Потім пройдіть курси підвищення кваліфікації в тих сферах, які вас найбільше цікавлять.
   • Основним академічним досвідом для фінансового радника є економіка, бухгалтерські науки, актуарні науки, математика та інформатика.

2. 

   
   
   Шукайте підготовчі програми для сертифікації. Якщо ви хочете отримати професійний сертифікат, програма, розроблена спеціально для підготовки вас до іспиту на сертифікат, може вам дуже допомогти.
   • У деяких країнах, таких як Канада, CFP є обов'язковим для всіх, хто хоче працювати фінансовим радником, хоча інші сертифікати та ліцензії приймаються як рівноцінні.

3. 

   
   
   Шукайте стажування, ще навчаючись у коледжі. Багато фінансових радників починають кар'єру як стажери перед закінченням курсу. Якщо він проходить стажування, він може надати вам контакти та досвід у галузі фінансових послуг.
   • Зазвичай коледж матиме інформацію про стажування, а також інші ресурси, які допоможуть вам знайти місце.
   • Деякі стажування можуть зараховуватися до вашої ступеня.

4. 

   
   
   Пройдіть курси психології. Як фінансовий радник, ви витратите багато часу на консультування людей. Трохи розуміння того, як вони думають і поводяться, може допомогти вам проконсультувати своїх клієнтів і передбачити ринок.
   • Курси психології також допомагають вам розвивати свої навички міжособистісного спілкування та спілкування, що буде для вас безцінним, коли ви почнете працювати з клієнтами.

5. 

   Піти далі в магістратуру або докторантуру. Випускник зробить вас більш цінним фінансовим радником. Ви можете заробити зарплату, і якщо ви коли-небудь відкриєте власний бізнес, платите більше за свої послуги.
   • Професійні та аспірантури також відкривають інші двері. Наприклад, якщо ви здобули юридичну освіту, ви можете надати клієнтам юридичну та фінансову консультацію.
   • Якщо ви маєте ступінь магістра або доктора наук у галузі фінансів, бізнесу чи економіки, ви можете пропустити сертифікаційні іспити.

Частина 2 з 3: Набуття досвіду роботи

1. 

   Знайдіть молодшу посаду у галузі фінансових послуг. Навіть перед тим, як отримати диплом, посада молодшого рівня може допомогти вам зрозуміти, в чому полягає робота. Це також дасть вам можливість поспілкуватися з фінансовими консультантами.
   • Наприклад, ви можете працювати касиром банку або співробітником брокерської фірми.
   • Страхові компанії також можуть допомогти вам підготуватися до кар’єри фінансового радника, особливо якщо ви хочете працювати у галузі пенсійного планування.

2. 

   Виконайте тренування. Більші інвестиційні фірми часто включають нових фінансових радників у офіційну навчальну програму, в якій ви працюєте разом зі старшим радником або отримуєте додаткову освіту для отримання сертифікатів та ліцензій.
   • Ці програми, як правило, тривають рік і більше і дають вам навички та знання, необхідні для складання іспитів та отримання успішного фінансового консультанта.
   • Більші та кращі фірми, як правило, мають висококонкурентні навчальні програми. Щоб вас прийняли, вам знадобляться високі оцінки та бездоганні посилання. Крім того, шукайте інші можливості, які можуть відрізняти вас від інших кандидатів, наприклад, дослідницькі проекти та конкурси.

3. 

   Спробуйте почати з меншої компанії. Хоча навчання у великих інвестиційних фірмах є надзвичайно конкурентоспроможним, менші компанії часто пропонують більше можливостей для навчання на практиці та ексклюзивний час у старшого консультанта.
   • Незалежні інвестиційні фірми також часто мають доступ до більш широкого асортименту товарів, ніж деякі великі компанії, що надасть вам ширший досвід та більшу гнучкість у кар'єрі.
   • Особливо для менших компаній, досліджуйте минуле та репутацію їх та людей, які там працюють. Не добре потрапляти в шахрайські чи неетичні дії, особливо на початку вашої кар’єри.

4. 

   Працюйте над відкриттям своєї фірми. Ви можете бути задоволені, працюючи у створеній компанії, або вирішити, що хочете вийти самостійно. Відкриття власної фірми надасть вам більше гнучкості та контролю над вашим бізнесом.
   • Під час навчання зосередьтеся на тому, як спростити робочий процес та зробити його ефективнішим. Дізнайтеся про політику компанії, в якій ви працюєте, але подумайте, як ви можете пристосувати ці політики до кращої роботи.

Частина 3 з 3: Отримання ліцензій та сертифікатів

1. 

   Вирішіть, яка робота вам подобається. Фінансові консультанти працюють у кількох сферах і можуть мати кілька професійних ліцензій та сертифікацій. Дізнавшись, яким шляхом ви хочете піти, ви дізнаєтесь, які сертифікати або ліцензії вам потрібні.
   • Ліцензії та сертифікати можуть коштувати дорого, якщо ви берете більше одного, і наявність декількох з них не обов’язково збільшить вашу цінність як фінансового радника. Розумно вибирай, що хочеш робити.
   • Наприклад, якщо вам більше подобаються складні глобальні операції та закордонні інвестиційні можливості, ви можете отримати сертифікат дипломованого фінансового аналітика (CFA).
   • Якщо ви хочете працювати в страховій компанії, ви повинні бути ліцензованим страховим агентом.

2. 

   Станьте сертифікованим фінансовим планувальником (CFP), якщо хочете стати консультантом з особистих фінансів. CFP є одним із найбільш гнучких сертифікатів, доступних фінансовим консультантам. У деяких країнах ви не можете працювати з громадськістю як фінансовий радник без цієї сертифікації.
   • Це позначення не дозволяє купувати та продавати інвестиційні продукти; це лише професійні дані. Можливо, вам знадобляться інші ліцензії, залежно від типу роботи, яку ви хочете виконати як консультант.
   • Щоб отримати CFP, ви повинні мати науковий ступінь, три роки досвіду та скласти дводенний 10-годинний іспит. Ви можете брати уроки підготовки до іспитів в університеті або навчатися самостійно.

3. 

   Отримайте CFA, якщо хочете інвестувати у кар’єру, орієнтовану на глобальні інвестиції. Ця сертифікація готує вас насамперед до роботи з великими світовими інвестиційними портфелями або до того, щоб стати аналітиком фінансових досліджень.
   • Щоб отримати право на участь у CFA, вам потрібно принаймні ступінь бакалавра та чотири роки досвіду роботи фінансовим радником. CFA пропонує Інститут CFA, який пропонує самостійну навчальну програму, розділену на три етапи, з кінцевим шестигодинним іспитом в кінці кожного етапу. Щоб пройти сертифікацію, вам потрібно стати постійним членом інституту.
   • CFA - це кар’єрна відзнака, визнана у всьому світі, і це допоможе вам виділитися на конкурентному ринку фінансових радників. Це також дає вам можливість співпрацювати з великими інвестиційними фірмами, такими як Merril Lynch та JPMorgan Chase.

4. 

   Станьте зареєстрованим інвестиційним радником (RIA), якому платять за інвестиційні консультації. Інші фінансові консультанти можуть отримувати зарплату від своїх роботодавців або комісії за продаж інвестиційних продуктів. Але якщо у вас є RIA, клієнти будуть платити безпосередньо за інвестиційні консультації.
   • Вам не потрібна RIA, якщо вам платять за загальну інвестиційну консультацію. Але, якщо ви даєте клієнтам конкретні інвестиційні поради щодо купівлі-продажу товару, про який йде мова, вам потрібно буде зареєструватися як інвестиційний радник.
   • Для цього позначення можуть знадобитися інші ліцензії та реєстрації, залежно від законодавства вашої країни та розміру портфелів, якими ви керуєте.

5. 

   Зареєструйтеся в комісії з цінних паперів. Залежно від суми інвестицій, якими ви керуєте, можливо, вам доведеться зареєструвати цінні папери. Вам доведеться заплатити збір за реєстрацію, і, можливо, доведеться довести чи продемонструвати свою компетентність фінансового радника іншим способом.
   • Як правило, консультантам, які купують та продають інвестиції та товари безпосередньо від імені своїх клієнтів, потрібно зареєструватися в комісії з цінних паперів. Зазвичай ця вимога застосовується до тих, хто управляє портфелями, загальний обсяг інвестицій яких перевищує 550 000,00 R $
   • На додаток до національних комісій, можливо, вам доведеться зареєструватися в державних або місцевих регуляторних органах.

6. 

   Отримати необхідні ліцензії на роботу зі страхуванням. Якщо ви працюєте зі страховою компанією, вам потрібно бути ліцензованим страховим агентом. Ця ліцензія, як правило, вимагає проходження тесту, щоб засвідчити свої знання законодавства про страхування.
   • Страхові ліцензії, як правило, найпростіші, що можуть знадобитися фінансовому консультанту. Вам просто потрібно заплатити плату і скласти іспит на дві-три години.

7. 

   Продовжуйте продовжувати освіту. Багато ліцензій та сертифікатів мають вимоги щодо постійної освіти, яким ви повинні відповідати, щоб їх підтримувати. Також нормально щороку платити збір за поновлення.
   • Наприклад, навіть незважаючи на те, що страховий ліцензій є одним з найпростіших для отримання фінансовим консультантом, він, як правило, вимагає хороших інвестицій у підтримку безперервної освіти.
   • Безперервна освіта також тримає вас в курсі ринкових та інвестиційних тенденцій, які можуть мати прямий вплив на ваших клієнтів та успіх їх інвестицій.
   • Не думайте про продовження навчання як про те, що вам потрібно зробити, щоб зберегти ліцензію, а як про те, що ви хочете зробити, щоб бути найкращим фінансовим радником.