Зміст

• Кроки
• Питання та відповіді спільноти

Інші розділи

Траст - це безпроблемний підхід до передачі активів вашим бенефіціарам, коли ви помрете. Коли ви створюєте "відкликаний" траст, ви фінансуєте траст протягом усього життя і можете будь-коли змінити трест або скасувати його. Довіра регулюється законодавством штату, тому перед тим, як продовжувати, переконайтеся, що ви дотримуєтеся будь-яких місцевих вимог. Щоб створити такий тип довіри, слід визначити майно, яке потрібно передати. Потім вам потрібно скласти документ про довіру, в якому ви пояснюєте, хто повинен отримати майно, коли ви помрете. Якщо у вас є запитання, зверніться до кваліфікованого адвоката з питань права та нерухомості. Хоча траст може уникнути заповіту та інших подібних заплутань, він жодним чином не уникне податків на майно чи доходи, пов’язані з майном трасту. Зауважте, що хоча інша назва відкликаного довіри - це «жива довіра», це не те саме, що жива воля, і її не слід плутати з нею.

Кроки

Частина 1 з 3: Прийняття рішення про те, яке майно включити

1. 

   
   
   Подумайте про додавання нерухомості. Ви можете передати будинок або інший об’єкт власності у свій дозвіл, що відкликається. Ви можете включити майно, навіть якщо на ньому є іпотека. Подумайте, чи хочете ви залишити майно своїм спадкоємцям через трест.
   • Оскільки довіру можна відкликати, ви можете будь-коли передумати (якщо не втратите дієздатність). Єдина вартість, яку ви понесете, - це вартість повернення майна на своє ім’я.
   • Зрозумійте, що іпотека переходить за майном у траст.

2. 

   
   
   Визначте ділові інтереси. Ваша зацікавленість у власності будь-якого бізнесу, мабуть, цінна. Вам слід подумати про те, щоб залишити ці інтереси людям у вашому відкликаному довірі. Наприклад, ви можете залишити таке:
   • Ви можете передати активи та фірмові назви ФОП у відкликаний трест.
   • Можливо, ви зможете передати свою частку власності у товаристві у трест, хоча спочатку слід перевірити документ про партнерство. Деякі документи про партнерство обмежують вашу можливість здійснити цей переказ.
   • Ви також можете передати частки акцій компанії, що знаходиться у закритому доступі, у свій відкликаний трест.
   • Ви також можете передати свою частку власності в товаристві з обмеженою відповідальністю, хоча для цього вам будуть потрібні інші власники.
   • Трест може володіти діловим майном, але не може управляти бізнесом. Якщо ділові інтереси, що підлягають передачі, є акціями корпорації S, слід подбати, щоб не порушити правила власності на статус S.

3. 

   
   
   Додайте фінансові рахунки. Ви також можете додати різні фінансові рахунки до своєї відкликаної довіри. Після того, як ви включите обліковий запис до трасту, трест володіє активами в цьому обліковому записі. Подумайте про те, щоб додати до вашого відкликаного довіри таке:
   • запаси
   • облігації

4. 

   Включити активи інтелектуальної власності. Багато людей володіють цінним майном, яке нематеріальне. Цей вид власності часто називають інтелектуальною власністю. Можливо, у вас є щось із наступного, що ви можете довірити:
   • патенти
   • захищені авторським правом творчі роботи

5. 

   Знайдіть інші цінності, які потрібно додати. Перегляньте свої речі та визначте, що ще ви хотіли б залишити. Не обов’язково додавати до власного довіри кожне власне володіння. Однак слід додати речі, які мають суттєву цінність, наприклад, такі:
   • антикваріат
   • твори мистецтва
   • меблі
   • монети
   • інші предмети колекціонера

6. 

   Визначте, чого не можна додавати до відкликаного довіри. Ви не можете додати певне майно до трасту, оскільки це занадто громіздко, або тому, що це незаконно. Зокрема, не слід додавати таке:
   • Пенсійні рахунки та 401 (к). Однак ви можете назвати свою довіру бенефіціаром.
   • Страхування життя. Ваші пільговики вказані у вашій політиці. Однак ви можете назвати свою довіру бенефіціаром.
   • Готівкою. Ви не можете переказувати готівку, хоча можете назвати когось бенефіціаром готівкового рахунку. Потім вони отримують все, що є на рахунку на вашу смерть.
   • Цінні папери. Краще використовувати реєстрацію передачі після смерті.
   • Транспортні засоби. Хоча ви можете легально передати транспортний засіб живому тресту, деякі страховики заплутані, коли трест є власником. Напевно, легше не володіти транспортними засобами у тресті.

Частина 2 з 3: Складання документа про довіру

1. 

   Визначте, хто отримає ваше майно. Після смерті ваше майно буде передано бенефіціарам. Ви повинні визначити, кому ви хочете отримати своє майно. Також виберіть когось, хто отримає спадщину на випадок, якщо оригінальний бенефіціар помре до вас.
   • Ви також можете дати довіреній особі інструкції щодо розподілу майна. Наприклад, якщо ви залишаєте майно неповнолітнім, можливо, ви не хочете, щоб піклувальник передавав майно до досягнення ними певного віку, наприклад 21 року.

2. 

   Додайте міцну довіреність. Ви можете призначити когось, хто керуватиме вашими справами, якщо ви втратите працездатність. Включіть довіреність у свою довіру. Призначений вами агент може приймати за вас медичні рішення та обробляти ваші фінанси.
   • Агентом, якого ви призначите, повинен бути той, кому ви довіряєте, наприклад, дитина чи дружина.
   • Поговоріть зі своїм агентом заздалегідь, щоб вирішити, який вид лікування ви хочете отримати після втрати дієздатності. Довірений агент повинен виконати ваші побажання.
   • Також не забудьте назвати одного або декількох агентів-наступників на випадок, якщо ваш перший вибір не може виконувати роль.

3. 

   Призначити довірену особу. Довірчий керуватиме майном, що належить тресту. Поки ви живете, ви будете довіреною особою. Однак після смерті вам потрібно буде призначити когось, хто стане наступником вас. Ця особа нестиме відповідальність за передачу активів вашим пільговикам.
   • Довірена особа може також керувати активами від імені неповнолітніх дітей або дорослих інвалідів. У такій ситуації, можливо, ви захочете назвати когось, хто має досвід управління цільовими активами, наприклад, юриста або компанію з управління активами.
   • Ви можете вирішити зробити довірену особу-спадкоємця основним бенефіціаром. Наприклад, якщо ви залишите все своїй єдиній дитині, тоді ви можете назвати їх довіреною особою.

4. 

   Знайдіть зразки трестів. Ви можете скласти дозвіл на відкликання, знайшовши зразки в Інтернеті та використовуючи їх як власні моделі. Наприклад, у Ноло є відкликаний документ про довіру. Ви також можете знайти зразки довірчих документів у книгах у вашій місцевій бібліотеці.
   • Крім того, можливо, ви захочете скористатися програмним забезпеченням або онлайн-програмами, які можуть вам допомогти. Ці програми задають вам зразки запитань і створюють довірчий документ на основі ваших відповідей.

5. 

   Порадьтеся з адвокатом довіри та маєтків. Ви звичайно можете скласти просту відкликану довіру самостійно. Однак вам обов’язково слід проконсультуватися з досвідченим адвокатом трестів та маєтків. Вони можуть переглянути ваш документ та виявити все, чого не вистачає.
   • Знайдіть адвоката з питань трестів та маєтків, зв’язавшись з місцевою або державною асоціацією адвокатів. Попросіть направлення.
   • Викличте адвоката і призначте зустріч. Скажіть їм, що у вас є проект документа про довіру, який ви хочете, щоб вони розглянули. Запитайте, скільки вони стягуватимуть за перегляд документа.

6. 

   Оформити довіру. Вам потрібно буде підписати свою довіру перед нотаріусом. Відповідно, ви повинні включити блок нотаріуса внизу документа. Шукайте в Інтернеті відповідний блок.
   • Ви можете знайти нотаріуса у вашому окружному суді, міському офісі або в більшості великих банків. Обов’язково візьміть із собою достатньо персональних документів, таких як дійсне посвідчення водія або паспорт.
   • Ви також повинні підписати довіру перед свідком, який не може бути бенефіціаром. Зверніться до юриста щодо точних законодавчих вимог Вашої держави.

7. 

   Перейменування активів. Траст повинен мати активи, включені до складу трасту. Це означає, що ви будете тримати активи на своїй посаді довіреної особи. Наприклад, ви можете передати нерухомість "Майклу Джонсу, довіреній особі Майкла Джонса, яка відкликається, від 11 квітня 2017 року". Запишіть новий акт у вашому окружному офісі Recorder of Deeds.
   • Деякі об’єкти не мають назви. Однак ви можете перевести фінансові інструменти на новий рахунок, що належить тресту.
   • Для інших активів ви можете скласти проект «Призначення матеріального майна без назви» та включити його зі своєю довірою. Вам також слід створити графік і перерахувати в ньому всі активи. Додайте графік до свого документа про довіру.

Частина 3 з 3: Зміна думки

1. 

   Вилучіть майно з трасту. За допомогою відкликаного довіри ви можете легко видалити майно, якщо більше не хочете його включати. Вам слід перейменувати власність на своє ім’я.
   • Будь-яке майно, яке не перебуває у тресті на момент смерті, не може бути передане комусь через траст. Однак тепер він буде переданий за вашою волею або законами про захист особи, якщо у вас немає волі.
   • Також слід видалити актив із розкладу, прикріпленого до трасту. Ваша довіра повинна бути налаштована таким чином, щоб вам не потрібно було складати проект поправки.

2. 

   Поправте довіру. Вам потрібно буде внести зміни до свого довіри, якщо ви хочете змінити бенефіціара, назвати іншого довіреного особи-правонаступника або призначити іншого агента для прийняття рішень, коли ви недієздатні. Якщо ви додаєте власність, можливо, вам також доведеться додати поправку (якщо власність не надходить тій же особі, якій ви залишили все майно). Поправки до довіри легко скласти, але пам’ятайте наступне:
   • Визначте довіру, яку ви виправляєте. Визначте по імені та даті.
   • Також вкажіть надання довіри, яка надає вам право вносити зміни.
   • Завжди додайте заяву про те, що ви маєте намір залишити довіру до кінця. Наприклад, ви можете написати: "В усьому іншому довіра залишається незмінною".
   • Виконайте поправку на довіру, використовуючи ті самі формальності, що і для початкової довіри.

3. 

   Відкликати довіру. Можливо, ви захочете позбутися всієї довіри. Перш ніж це робити, добре подумайте. Не відкликайте, якщо все, що ви хочете зробити, це внести зміни. Поширені причини відкликання довіри включають розлучення або внесення значних змін.
   • Вам потрібно відкликати свою довіру до письма, який ви підписуєте та датуєте. Знайдіть шаблони в Інтернеті або проконсультуйтеся з адвокатом нерухомості.
   • Не забувайте передавати все майно від себе як довіреної особи собі. Це означає, що вам потрібно буде повернути майно. Наприклад, вам слід виконати акт про припинення позову про передачу нерухомості з тресту назад вам.

4. 

   Вирішіть, що ви хочете робити зі своїм майном. Якщо ви вилучаєте майно з трасту або повністю відкликаєте його, вам потрібно вирішити, що ви хочете робити зі своїм майном. Відкликаний довіра не є гарною заміною заповіту, і, мабуть, вам слід скласти заповіт, якщо це було вашим наміром. Якщо ви цього не зробите, ви не зможете контролювати, хто отримає ваше майно, коли ви помрете.

Питання та відповіді спільноти

Де я можу подати новий акт?

Ви подаєте документ у окружному бюро реєстраторів справ.

Чи всі банківські рахунки, інвестиції та майно перейменовуються, коли реєструється RLT?

Ні. Вам потрібно правильно перерахувати активи. Запис трасту (що не потрібно в більшості місць) не повертає активи.

Чи буде відкликана жива довіра перемогти волю, яка вже існує?

В певному сенсі. Коли ви переносите активи на своє відкликане заповіт, вони більше не є частиною вашого майна. Таким чином, ви нічого не можете передати під час заповіту. Якщо у вас є і воля, і довіра, вам слід зустрітися з юристом, щоб обговорити, як ви можете узгодити ці два документи.

Чи можу я мати 2 опікунів одночасно?

Ви можете, але вам слід подумати, чи це гарна ідея. Опікуни можуть не погодитися, і кожен буде стягувати плату за свої послуги.

Чи включає довірча угода останнє заповіт?

Анульована довіра - це незалежний юридичний документ, який нібито виконує роль замінника заповіту. Ключем до того, щоб ваші активи виходили за межі заповіту, є повернення активів від імені вашої відкликаної довіри. Останній заповіт слід завжди створювати разом із відкликаним для розгляду тих активів, які можуть перейти в межах заповіту.